“電詐”無形，“反詐”有道，建行衡陽市分行按照反電詐“春冬攻勢”行動要求，堅持“反詐”全覆蓋，做到“防詐”無死角，切實幫助客戶加上“安全鎖”，護好“錢袋子”。

預警勸阻，建行衡南支行攔截一起電信詐騙

“幸好建行及時阻止轉賬，這個31萬元是丈夫的意外死亡賠償金，如果真被騙了，我真不想活了。”一位中年婦女說。3月23日下午，建行衡南支行成功攔截一起電信詐騙案件，為這名客戶避免經濟損失31萬元。

當天下午，這名客戶來到建行衡南支行，要求提前支取一筆定期為3年、金額31萬元的存款並轉帳業務。當值大堂經理熱情接待了這名客戶，發現這筆存款是2024年1月31日才到期，便詢問了轉賬用途，客戶表示是匯給家人急用。此時，客戶有微信語音電話響起，她避開了該行工作人員到一個角落接聽，並看是否有人跟隨。大堂經理意識事有蹊蹺，便上前提醒謹防詐騙，當看到對方微信戶名為“林宇”，便詢問：“您和林宇是親戚關系啊，方便告訴我們嗎？”客戶無法說出收款人具體情況，隻說自己必須把錢轉到安全賬戶，錢存在銀行會被扣劃到法院，這無疑是一起電信詐騙。工作人員隨即向支行領導報告，后經詢問，得知該客戶接到一個聲稱是“法院”的電話，說當年其丈夫交通事故賠償案件還沒了結，還有一筆資金需要轉給她，前提條件是必須把銀行資金全部轉到安全賬戶，客戶信以為真，便將本人身份和銀行賬戶信息告知對方，還被要求快速辦理轉賬。行領導接著查看該客戶手機，發現微信火眼預警小程序已提示“疑似詐騙電話拔打了您的電話”，只是客戶沒看到。經聯系衡南縣反電詐中心並派員來現場勸阻，這起案件被成果阻截。

慧眼甄別，兩個支行成功識出三張假存單

3月9日上午11許,客戶劉某持兩張各30萬元的定期存單，來到建行耒陽金山支行核實存單的真偽。當班櫃員拿到兩張存單后,發現諸多疑點，包括兩張存單的憑証號碼完全一致，公章為建行衡陽某支行，存單號碼卻是11開頭的，不符合建行湖南地區定期存單號碼開頭規則，利率也非規定利率，經系統核實確為假存單，便向營運主管匯報。經再次確認存單系偽造后,工作人員詢問客戶存單由來,客戶稱是其老婆給他的，遂報警由公安局民警將其帶走調查。

“我要查一下這張存單是不是取了？”一名戴口罩女性客戶手拿一張56萬元定期存單徑直走到建行衡東支行營業部櫃台說。櫃員請其出示身份証，客戶表示自己不是存單持有人，存單持有人不在衡東且暫時不能回來，並堅持要查詢該張存單的余額。站在一旁的營運主管便要櫃員接過客戶存單，發現多個可疑點，存單的紙張過於平滑、存單上的公章字體不對、存單賬號不是建行賬號等，當即報告了該支行負責人。經進一步詢問其基本情況，該客戶閃爍其詞，稱自己沒帶任何証件，也不願意說出假存單真正來源，交談中客戶突然情緒失控搶奪存單，並把存單撕成兩半后死死的拽在手裡，躺在地上哭鬧，直至派出所警察到達將其帶走。

心無旁騖，去偽存真防止二起匯款詐騙

“昨天有個年輕人跑到我們家，說我在外打工的兒子受傷住院，急需錢動手術，並塞給我們一張紙條，讓我們到銀行按要求匯款。若不是建行及時勸阻，我們肯定是上當受騙了！”兩位老人來到建行耒陽支行營業部，感激之情溢於言表。

3月10日，兩位老人家臉上寫滿了不安與焦慮，急匆匆地走到建行耒陽支行營業部櫃台前說要匯款。“匯款要先填單子，要寫清楚對方的賬號、姓名和金額。”櫃員對老人家說。老太太說不會寫字，老頭就在一旁拆那一包用報紙包著的錢。“您這是要寄錢給誰呢？”櫃員又問。“寄錢給兒子，可是我們不識字，姑娘你看能不能幫我們填一下？”櫃員接過遞過來的紙條，隻見上面用很工整的字體寫著匯款信息，明顯不是出自兩位老人之手。“你兒子叫什麼名字？”但老人所說名字和紙條上的收款戶名根本對不上。“你們認不認識紙條上這個人？”兩人面面相覷，又搖搖頭，但執意要求匯款。“老人家，您不認識這個人我是不會給您匯的，這年頭騙子很多，兩萬塊錢也難賺啊。”櫃員耐心勸他們返回，回家后老人聯系兒子，發現果然是詐騙，於是就出現了次日兩位老人上門致謝的一幕。

今年以來，該行多次召開“反電詐”推進會，從開戶管理、模型監測、存量管控、電子銀行簽約、宣傳教育等方面，加大工作力度。制作並張貼反電詐宣傳海報40余份﹔利用網點LED顯示屏滾動播放“全民反詐，打擊電信網絡詐騙”等宣傳標語﹔通過微信公眾號、朋友圈轉發“反電詐”宣傳材料，受眾人數達10000余人次。同時，以網點為陣地，為客戶講解電信網絡詐騙相關知識﹔組織小分隊進社區、入校園宣傳，今年組織現場宣傳25次，發放資料10000余份，受眾人數20000余人。此外，還派出業務骨干常駐反電詐中心，對涉案關聯賬戶，買賣、出借、冒名關聯賬戶和風險賬戶，通過倒查問題，甄別分析出可疑線索和可疑交易報告，切實維護客戶財產安全。（屈建新 謝宣衡）

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