案情簡介：

近期，張女士來某銀行辦理“大額提現卡”，並且要預存金額1萬元，工作人員聽到“大額提現卡”一詞就察覺有異常，詢問張女士開卡原因，張女士稱自己應“CIPS沙盒計劃”的要求來辦卡預存現金，並給工作人員看了APP群裡的聊天記錄和一張大紅色有某銀行和“沙盒計劃”雙方LOGO的大額提現專屬卡預存的宣傳單。工作人員意識到張女士可能遭遇電信網絡詐騙，便詢問其投資情況，張女士稱前期投資了幾千元，大部分利息和本金已收回，現在辦理大額提現卡用作預存，之后平台會進行返還且有巨額收益。該平台長時間對張女士進行了培訓，且前期收益基本兌現，因此張女士對此投資深信不疑，執意繼續操作。工作人員立即撥打反詐中心電話進行報警，經過工作人員和民警的耐心勸說，告知張女士“CIPS沙盒計劃”是冒充跨境銀行間支付清算有限責任公司的詐騙平台，張女士最終意識到自己遇到了電信詐騙，並終止開卡匯款。

案例分析：

在電信網絡詐騙中，投資理財類詐騙是最常見的詐騙形式之一，根據公安部此前提示，這類詐騙損失金額最大，約佔全部電信詐騙案件損失的三分之一。在此類詐騙中，詐騙分子往往利用受害人在前期投入少量資金短期內就能收到“高額回報”的心理，投下誘餌。為了取得受害人的信任，在收到受害人最初嘗試性的投資轉賬時，會迅速返回高額收益並讓受害人輕鬆提現，誘導受害人不斷加大投資額。小額嘗試也都能順利提現，然后就慢慢加大投資，隻要最大的那筆投資進去，終歸都是損失的。

案例啟示：

1.“天上不會掉餡餅”，面對高收益、高回報的理財推薦時，一定要保持警惕，犯罪分子以資本運作獲取高額收益為誘餌，吸引參與者投資，這樣的組織並沒有實際的經營業務，本質是一種拆東補西、空手套白狼的龐氏騙局。

2.不要輕信陌生人發的二維碼或者網站鏈接，把握不准的，可以撥打96110進行咨詢。

3.發現詐騙，及時止損，當意識到自己被騙時，第一時間報警，保存好聊天記錄、轉賬憑証等相關証據。（羅媛）

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