案例介紹：

客戶劉女士到銀行打印公司賬戶回單，打印后詢問銀行工作人員，為何明明收到了客戶轉入100萬資金的回執，卻一直未到賬，工作人員后台查詢公司賬戶明細后，確認並無此筆資金轉入記錄，詢問劉女士是如何確認轉賬金額是100萬元的，劉女士表示微信收到了對方轉賬回執的截圖。工作人員仔細查看截圖時發現此筆匯款的轉賬方式為24小時到賬，於是詳細向劉女士說明了24小時轉賬匯款的規則。劉女士這才恍然大悟，驚呼：“好險！差點就相信騙子了”。通過溝通得知，犯罪分子聯系劉女士表示要進行公司採購，轉入定金后告知劉女士採購訂單取消，要求退回前期支付的定金，以此實施詐騙。

根據客戶描述，銀行工作人員確定客戶遇到了典型的利用“24小時延期到賬”實施詐騙，隨即啟動客戶涉詐處置應急預案，一方面指導客戶將銀行賬戶挂失，另一方面聯系屬地派出所反詐民警報案。民警通過公安系統核實劉女士反饋的情況，確定本次事件為電信網絡詐騙，已立案處理。

案例分析：

“24小時延期到賬”功能本來是為了防止群眾被電信詐騙而設置的功能，現在反而被狡詐的犯罪分子利用，以先打入定金為誘餌，並將轉賬截圖發送給受害人，讓受害人放鬆警惕，然后以取消訂單為借口要求退回定金，再利用“24小時延期到賬”功能撤銷轉賬，實施詐騙。

案例啟示：

1.轉賬匯款以實際到賬為准，可通過網上銀行、手機銀行、網點櫃面查詢，確認到賬再做下一步處理，切記不可相信“轉賬回單”“微信截圖”等可以篡改的圖片。

2.需要進行資金劃轉時，不可僅憑微信、QQ、短信等線上溝通記錄，必要時可電話或當面核實確認，切勿輕易轉賬。

3.如遇電信網絡詐騙，保留好微信、QQ、短信等往來信息，以及轉賬憑証和記錄，及時報案，便於警方鎖定犯罪嫌疑人。（劉添貝）

分享讓更多人看到