（座談會現場。單位供圖）

近期，針對賬戶涉詐風險持續上升的趨勢，農發行湖南省分行積極響應總行《關於加強結算賬戶涉詐風險防控工作的通知》等一系列部署要求，多措並舉，成功遏制了洗錢和賬戶涉詐風險蔓延態勢。截至3月25日，轄內已連續三個月實現零涉詐案件，風險防控工作取得顯著成效。

快速響應，全面排查風險隱患

針對2024年11月以來賬戶涉詐風險高發態勢，該行迅速響應總行要求，於今年1月24日緊急下發《關於進一步加強賬戶涉詐風險防控的通知》，對高風險賬戶實施網銀設限、強化准入審核等管控措施。同時，在全行范圍內開展疑似涉詐賬戶風險排查，全面摸清風險底數，為精准防控風險奠定基礎。截至目前，全轄范圍內暫未發生新的賬戶涉詐案例，風險防控工作取得顯著成效。

制度先行，筑牢風險防控屏障

為鞏固賬戶涉詐風險防控成果，該行運營管理處聯合內控合規處起草《關於切實加強洗錢與涉詐風險防控的通知》（以下簡稱《通知》）。該通知從賬戶准入、存量管理、風險特征識別及宣傳警示四方面制定嚴格措施。並向市縣兩級行廣泛征求意見，確保制度科學性和可操作性。

深入基層，傾聽一線聲音

2月，該行組建聯合調研組，由運營管理處與內控合規處組隊赴營業部及婁底分行開展專項調研。調研組通過座談交流、現場走訪等形式，與近40名基層管理人員及一線員工深入探討賬戶風險防控難點，重點收集網銀設限等管控措施的意見建議，為完善《通知》提供實踐依據。

凝聚共識，完善防控機制

根據基層調研情況和征集到的市縣兩級行的意見建議，該行對《通知》內容進行了多次補充和修改。結合基層調研反饋及市縣行建議，該行召開專題行辦會，由運營管理處分管行長主持，前台業務部門及內控合規處負責人共同參與，對《通知》的管控范圍、措施細節等進行研討修訂，確保政策與業務實際緊密結合。目前，《通知》已正式印發至縣支行，並督導全行嚴格執行。

下一步，農發行湖南省分行將持續壓緊壓實各級行責任，通過動態監測、專項檢查及培訓宣傳等措施，構建洗錢與涉詐風險防控長效機制，織密織牢賬戶安全防護網，不斷提升金融服務質量和水平，全力維護金融秩序穩定，舉全行之力牢牢守住洗錢和賬戶涉詐風險防控底線。（李詩雲）

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