近日，渤海銀行長沙晚報大道支行與河西支行上演了一場與詐騙分子的“資金爭奪戰”：憑借敏銳的風險嗅覺、高效的跨網點協作，聯合岳麓區反詐中心，成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶保住71萬元“血汗錢”，用專業守護詮釋金融擔當。

異常交易，反詐系統拉響警報

近日，客戶蘇某某在渤海銀行長沙河西支行提前將三年期定期存款轉活期，稱用於支付“房屋裝修”。客戶異常支取行為，引起客戶經理警覺，客戶經理耐心與客戶核實和溝通，並多次提醒風險，客戶仍執意辦理。同日，該客戶通過境外POS機進行異常交易，觸發銀行反欺詐系統止付。晚報大道支行（客戶開戶行）接反欺詐系統排查通知，立即調取客戶流水核查，發現其資金動向異常。客戶經理聯系客戶，對方卻以 “家庭急用” 敷衍，拒絕透露細節。

可疑跡象頻現，銀行人迅速行動：網點營運經理果斷調整客戶非櫃面限額，阻斷詐騙分子遠程轉賬的可能，同時安排專人進行勸阻。

警銀聯動！織密反詐防護網

客戶經理結合案例，向客戶剖析詐騙手法與資金追回難度，耐心勸導。同時，晚報大道支行與河西支行聯動核實，發現客戶前后表述矛盾，確認遭遇詐騙可能性極高！河西支行營運經理立即啟動 “警銀聯動”，向岳麓區反詐中心上報線索。

反詐中心聯合派出所民警上門核查，証實客戶被詐騙分子操控，其異常行為系受騙所致。最終，通過銀行管控賬戶+警方介入勸阻的“組合拳”，71萬元資金成功攔截。

在電信詐騙手段不斷迭代的今天，渤海銀行長沙分行以“科技+服務+協作”的立體反詐體系，持續筑牢金融安全屏障。此次71萬元的成功攔截，不僅是專業能力的體現，更是“以客戶為中心”的生動實踐。

后續，該行將繼續深化反詐工作，讓“金融守護”成為服務最溫暖的底色，守護好百姓“錢袋子”。（熊芳）

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