“感謝中信銀行和公安民警的盡心盡責，不然我們這養老錢就被騙走了！”近日，中信銀行長沙紅旗區支行內上演了一場與詐騙分子賽跑的“火線攔截”。最終，該行員工憑借扎實的反詐專業素養和敏銳的風險識別能力，通過“警銀聯動”全額攔截100萬元涉詐資金，協助公安機關現場抓捕嫌疑人一名，以專業、高效、暖心的金融服務筑牢群眾“錢袋子”安全防線。

2026年7月2日中午12時許，一名白姓男子來到中信銀行長沙紅旗區支行辦理100萬元大額轉賬業務。該筆資金於當日10時入賬后，白某便要求將資金轉至本人其他銀行卡。當被問及資金來源時，對方僅稱是“賣房收入”，卻拿不出任何房產交易或資金往來的証明材料。支行工作人員依托日常反詐專項培訓積累的經驗，通過交叉核驗發現疑點漏洞，立刻警覺該交易極有可能涉及電信網絡詐騙，迅速啟動警銀聯動機制。轄區民警迅速趕到現場，將白某帶回派出所進一步核查。經詢問，白某交代了自己在抖音平台上被不法分子誘導參與所謂的“高息理財”。對方以“出借資金賺取高額利息”為誘餌，實際是哄騙白某使用個人銀行卡代收涉詐資金，使其淪為幫助電詐分子“洗錢”工具人。

民警順著這筆資金線索反向追查，最終確認100萬元的真正受害者是來自山西的李先生。李先生因兒子在香港從事貿易工作，通過陌生中介辦理跨境換匯業務。對方利用境外支票延時到賬的規則，用美元空頭支票制造“已到賬”的假象，哄騙李先生先行轉出100萬元人民幣。好在資金剛進入白某賬戶就被銀行及時攔下，全額凍結在賬戶內，未被騙子轉走或分流。隨后警方繼續深挖，牽出了一個跑分“洗錢”團伙，先后抓獲團伙成員3名，同時，民警第一時間聯系上李先生，幫他徹底認清騙局。

經多方努力，該筆資金於7月8日依法依規全部返還至客戶賬戶。被騙的李先生同轄區民警一道，將印有“智擒電詐·警銀聯動”的錦旗，以及雨花區打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心的表揚信送至中信銀行長沙紅旗區支行，對支行工作人員的高度責任心表示感謝﹔轄區民警也對該行員工敏銳的反詐意識、規范高效的應急處置流程給予了高度評價。

下一步，中信銀行長沙分行將始終堅守金融為民初心，常態化開展反詐實戰練兵，持續優化警銀聯防聯控協同機制，堅決筑牢金融安全防線，全力守護人民群眾“錢袋子”。（李田）