為嚴格貫徹國家反洗錢、反電信網絡詐騙相關法律法規與監管制度要求，切實提升反洗錢、反電詐工作質效，維護國家金融秩序和客戶賬戶資金安全，一季度，農發行湖南省分行積極作為，認真貫徹落實總行有關工作要求，印發《關於切實加強洗錢與涉詐風險防控的通知》，開展一系列調查督導活動，以“三個做實”為有力抓手，不斷夯實反洗錢、反電詐基礎工作，推動風險防控取得切實成效。

做實客戶盡職調查工作，強化關鍵前置環節風險防線。堅持“風險為本”原則，進一步細化客戶盡職調查操作要點，明確標准要求，完善管理鏈條，推動各級機構“自下而上”全面准確調查和反映客戶關鍵信息，抓實客戶開立賬戶、開通網銀等前置環節的風險防控。內控合規部門組織對全轄機構存量客戶情況進行摸排，建立工作台賬，加強客戶盡職調查工作督導，積極做好對客反洗錢、反電詐宣傳警示，助力提升工作質量。

做實賬戶管理工作，提升風險監測防控精細化水平。省分行從賬戶准入、存量賬戶管理、風險特征識別以及宣傳警示等多個維度，制定並實施了精細化的管控措施，全方位筑牢安全防線。為切實加強賬戶監測和管理力度，組織開展全轄范圍內疑似洗錢、涉詐賬戶風險排查工作，對風險賬戶依法實施嚴格管控，堅決採取網銀設限等有力措施。進一步提高歲末年初、節假日等關鍵時間節點風險防控意識，切實加強賬戶監測管理，有力遏制洗錢和賬戶涉詐風險蔓延態勢。

做實調研督導工作，完善反洗錢、反電詐工作機制。為深入、真實掌握基層工作實際情況，強化工作部署和推進落實，2至3月，省分行內控合規處會同運營管理處組建聯合調研組，前往省分行營業部、湘潭分行、婁底分行等機構開展專項調研督導。調研組通過座談交流、現場走訪等多種形式，與基層管理人員及一線員工展開深入探討，就相關問題現場答疑指導，並聚焦反洗錢、反電詐及賬戶風險防控過程中的難點問題，尤其是針對電子銀行管理等關鍵管控措施，廣泛收集各方意見和建議，為相關制度的完善提供了極具價值的實踐依據。

下一步，農發行湖南省分行將持續強化各級行的主體責任，不斷織密織牢反洗錢、反電詐防護網絡，為金融行業的穩健、可持續發展貢獻堅實力量。（宋旭昕）

分享讓更多人看到