中信銀行長沙勞動中路支行通過高效的“警銀聯動”機制，成功阻斷兩起涉嫌電信網絡詐騙的資金轉移事件，獲通報表揚。單位供圖

銀行櫃員敏銳識破異常轉賬，警方迅速出動攔截資金，中信銀行長沙分行與當地公安機關緊密協作，成功堵截兩起涉嫌幫助信息網絡犯罪活動案件，展現出“警銀聯動”機制實戰效能。

近日，中信銀行長沙勞動中路支行通過高效的“警銀聯動”機制，成功阻斷兩起涉嫌電信網絡詐騙的資金轉移事件，獲得長沙市雨花區打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心通報表揚。這起案例是金融機構深入貫徹落實《反電信網絡詐騙法》，切實履行反詐主體責任的一個縮影。

異常交易露出馬腳，警銀協同迅速處置

銀行網點作為資金流轉的前沿關口，已成為識別和攔截詐騙的重要防線。中信銀行長沙勞動中路支行工作人員在為客戶陳某、胡某辦理業務時，發現二人無法說明款項合法用途且神情異常，隨即立刻啟動應急預案。憑借專業的反詐敏感性和嚴謹的工作態度，該行第一時間啟動“警銀聯動”機制，將可疑情況報送公安機關。

經雨花區公安機關核查，兩名客戶涉嫌幫助信息網絡犯罪活動。警方接報后迅速出擊，成功攔截涉詐資金，並將嫌疑人帶回審查，有效阻斷了資金非法流動。

長沙雨花區打擊治理電信網絡新型違法犯罪中心在表揚信中表示，在此次工作中，中信銀行主動履行反詐主體責任，及時發現異常情況並高效聯動，為案件成功處置提供了關鍵支持。

據了解，“警銀聯動”機制在此過程中顯示出關鍵作用。從發現異常到線索報送，再到公安機關介入處置，整個流程響應迅速、無縫銜接，體現出金融機構與警方在反詐協作方面的有效協同。

反詐意識融入日常，銀行筑牢安全防線

當前電信網絡詐騙手段不斷翻新，涉及資金轉移環節多樣，僅靠單一機構難以全面遏制。銀行與警方的高效聯動，成為打擊電信詐騙的關鍵一環。

為應對日益復雜的金融欺詐風險，近年來中信銀行長沙分行持續提升電信網絡詐騙數字化防范能力，不斷健全“哨兵”反欺詐風控體系，持續開展7*24小時常態化反欺詐防控。

數據顯示，今年上半年該行主動保護2800余名被詐客戶，攔截資金2100余萬元。通過深化警銀聯防協作機制，中信銀行協助公安機關開展案件偵破、資金查控和潛在受害人預警勸阻等工作。今年以來，協助公安機關處理凍結和緊急止付可疑交易超2900筆。

“此次事件充分証明了‘警銀聯動’機制的有效性。”業內專家指出，中信銀行長沙分行此次成功堵截涉詐資金，表明隻有通過多方協同、信息共享和快速響應，才能有效守護人民群眾的“錢袋子”。

同時，該行為金融同業提供了可借鑒的反詐經驗：一是要建立快速響應機制，確保發現可疑情況能夠第一時間處置﹔二是要強化員工培訓，提升一線人員識別可疑交易的能力﹔三是要深化警銀協作，形成打擊合力。

中信銀行長沙分行表示，未來將持續保障客戶信息及資金安全，不斷提升網絡安全防護水平，增強社會公眾對金融科技安全的信心，為客戶提供更加安全、便捷、高效的金融服務。（張戀）

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