今年以來，農發行華容支行推動內控管理與業務發展有機融合，圍繞“制度、流程、文化、監督”四個維度精准發力，持續夯實管理基礎。截至9月末，全行貸款余額達48.58億元，較年初淨增4.52億元。在岳陽市分行“五項管理”（現金流、物資流、擔保、基礎及風險管理）考評中排名第一，基礎差錯通報保持“零記錄”，實現合規與發展同頻共振。

制度賦能，筑牢合規“壓艙石”

該行堅持以制度管人、按流程辦事，持續完善管理機制。一是健全責任體系，建立“一把手負總責、分管領導具體抓、‘三合一’專員監督、部門協同落實”的責任網絡，明確崗位職責，上牆“不能干”負面清單，實現責任到崗、壓力到人。二是強化制度執行，立足政策性銀行定位，將項目“預分析、預篩選、預診斷”機制作為剛性要求嵌入業務流程。2025年以來，該行召開項目預審分析會10次，實現審批項目4個，累計投放貸款8億元，不良貸款持續保持“零余額”。三是細化管理規范，制定並下發《關於強化法律文書管理的通知》《關於進一步強化會議紀律的通知》等制度，明確操作細節與紀律要求，推動管理行為規范化、精細化。

流程賦能，打造風控“閉環鏈”

圍繞關鍵環節，該行推動流程再造與精細化管理，構建嚴密風控閉環。一是深化“五項管理”全流程應用，將管理要求嵌入貸前、貸中、貸后各環節，安排專人定期監測信貸資金支付進度與貨款歸行情況，確保資金使用合規、現金流回流及時。二是推行工作任務“清單化”，每周明確員工工作任務，針對關鍵節點制定標准化清單與操作模板。例如，通過倒排評級授信工期，17家存量客戶評級授信流程零超時、零退回、零刪除，有效杜絕操作漏項與主觀偏差，引導員工將“按流程辦事”固化為日常行為准則。三是建立“監測-分析-反饋”的動態優化機制，定期召開行務會、貸后例會，聚焦核心指標，及時反饋流程堵點，推動制度持續優化，實現流程執行的動態提升。

文化賦能，營造合規“生態場”

該行深諳“合規之道，文化為先”，通過軟環境建設推動理念入心。一是教育潤心，打造“合規小講堂”，常態化開展學規、懂規、守規教育，2025年來開展各類培訓9場，覆蓋信貸、風控、保密、安全等重點領域。二是警示醒心，構建常態化警示教育機制，2025年來組織參觀廉政教育基地、觀看警示教育片、召開案例剖析會等“沉浸式”廉政教育8次，堅持以“身邊事”警醒“身邊人”，切實筑牢思想防線。三是氛圍凝心，通過合規文化牆、電子屏滾動播放合規箴言，案防應急演練等活動，營造“合規創造價值”的濃厚氛圍，推動從“要我合規”向“我要合規”轉變。

監督賦能，織密合規“防護網”

該行堅信“監督是最好的保護”，構建多維監督體系。一是強化專職監督，充分發揮“三合一”專員作用，運用政治監督“六步法”，對信貸、財務、員工行為等關鍵環節實施貼身監督。二是做實問題閉環監督，統籌內外部檢查與自查發現的問題，建立“發現問題-台賬-整改-銷號-鞏固”閉環管理機制，確保問題整改率100%，有效根治“屢查屢犯”頑疾。三是激活全員監督，暢通監督舉報渠道，充分激發兼職合規專員主觀能動性，將合規履職情況與評先評優挂鉤，樹立“合規受獎、違規必罰”的鮮明導向，使每位員工都成為合規經營的守護者。

下一步，該行將以“兩化”行動為抓手，持續提升管理質效，強化風險防控，為服務“三農”和地方發展提供更加有力的政策性金融支撐。

來源：中國農業發展銀行

分享讓更多人看到